女子籌110萬元“婚資” 民警苦勸4小時及時止損 警惕“投資理財類”騙局

詐騙案當(dāng)中案發(fā)率最高的當(dāng)數(shù)“投資理財類”騙局。不管是始于婚戀情感，還是所謂的大師給你提供“內(nèi)部信息”，最后無非都是讓你向虛假平臺進行所謂的投資。而警方在攔截涉詐資金時，往往遇到的第一個阻力就是受騙的當(dāng)事人。在杭州，警方苦口婆心勸導(dǎo)當(dāng)事人說出實情，用了4個小時，為當(dāng)事人止損110余萬元。

杭州市公安局蕭山區(qū)分局北干派出所民警 羅飛：找到當(dāng)事人的時候，她比較抵觸，把車都反鎖了，我們怎么敲窗戶，讓她開門，她都不肯跟我們見面，可能覺得我們是在影響她投資理財，在斷她財路。

現(xiàn)場勸阻的民警沒有放棄，一面隔著車窗保持溝通，安撫其情緒，一面緊急聯(lián)系劉女士的家屬趕到現(xiàn)場，共同開展勸說。經(jīng)過一番思想工作，劉女士終于同意跟隨民警前往派出所進一步了解情況。在派出所，民警輪番上陣，結(jié)合大量類似案件，剖析詐騙手法。經(jīng)過近4個小時的耐心講解與勸說，劉女士終于道出了實情。原來，幾個月前，劉女士在某相親網(wǎng)站結(jié)識了一位自稱條件優(yōu)越的男士。

杭州市公安局蕭山區(qū)分局北干派出所民警 羅飛：嫌疑人捕捉到受害人情感上相對空虛，每天對受害人噓寒問暖，輸送糖衣炮彈，逐漸取得了受害人的信任，在取得信任之后，他也是有意無意地透露他在哪個App上進行投資理財，并且有相對可觀的收入，受害人抱著試試看的心態(tài)也加入進來。

“甜蜜攻勢”加“高額回報”

構(gòu)成雙重陷阱

在對方持續(xù)的“甜蜜攻勢”和“高額回報”的雙重誘惑下，劉女士起初只是小額試水，沒想到很快就獲得了收益。這筆“實實在在”的回報，讓她心中最后的一絲疑慮開始消散，對“知己”和“平臺”的信任急劇加深。

劉女士不僅拿出了自己的全部積蓄，還不惜申請貸款，總共籌措了110余萬元現(xiàn)金，打算當(dāng)面交付給“業(yè)務(wù)員”。好在關(guān)鍵時刻，警方及時介入，為這場騙局按下了“終止鍵”。

民警介紹，劉女士遭遇的正是一起典型的“殺豬盤”類投資理財詐騙案。

杭州市公安局蕭山區(qū)分局北干派出所副所長 丁臨蕭：詐騙分子往往盡早想跟受害人確認(rèn)關(guān)系，方便盡早實施詐騙；在此提醒廣大群眾，網(wǎng)絡(luò)交友需謹(jǐn)慎，投資理財要理性，涉及錢財要警惕。

被假平臺迷惑

投入50萬元提現(xiàn)1000元

在虛假投資理財平臺上，賬戶顯示的余額和收益，不過是詐騙團伙在后臺隨意更改的數(shù)字而已，目的就是引誘當(dāng)事人加大投資力度，用虛假的數(shù)字騙走你的真金白銀。在山東菏澤，一名當(dāng)事人深陷理財騙局，投入50萬元，提現(xiàn)只有1000元。

菏澤市公安局牡丹分局西城派出所副所長 侯永紅：我們根據(jù)預(yù)警信息，很快找到了被詐騙的群眾潘先生，這個時候他已經(jīng)往一個虛假的投資平臺里頭轉(zhuǎn)了50萬元，這些錢幾乎都被騙走。

事情還要從接到報警的幾天前說起。家住山東菏澤的潘先生平時喜歡研究投資理財，前段時間，他在網(wǎng)上刷到一位“理財大師”的講課，對方稱有一款炒股的“杠桿平臺”，能輕松實現(xiàn)“低投入高回報”。

受害人 潘先生：當(dāng)時很心動，然后就添加了對方的微信好友，這個大師就問我想掙錢不，我說肯定想，然后他就給我推薦了一款投資理財類軟件。

在對方的指引下，潘先生下載了一款名為“恒健優(yōu)配”的App，隨后，他嘗試投了幾千塊錢試試水，很快就賺了上百元。

受害人 潘先生：“理財大師”說，如果想多賺錢，就得加大投入，正好這個時候，我有個50萬元的基金到期了，我就全轉(zhuǎn)出來，然后一次性投到這個平臺里頭了。

菏澤市公安局牡丹分局西城派出所副所長 侯永紅：過了幾天，投資賬戶顯示有巨大收益，潘先生想把錢從平臺上提出來，但是只提出來1000元錢，平臺客服跟他說，因為操作失誤，他剩下的錢都被凍結(jié)在平臺里。

就在潘先生一籌莫展之際，反詐民警找到了他。聽完潘先生的經(jīng)歷，民警判斷，他遇到的是典型的投資理財類詐騙。

菏澤市公安局牡丹分局新型犯罪偵查大隊大隊長 于法潔：這個平臺其實是詐騙分子非法搭建的虛假投資理財平臺，平臺上賬戶顯示的余額和收益，其實都是詐騙團伙在后臺隨意更改的數(shù)字，目的就是讓受害人嘗點兒甜頭，然后引誘他加大投資力度。而他真正投資的50萬元錢，早就被詐騙團伙在第一時間轉(zhuǎn)走了。

為了幫潘先生挽回?fù)p失，民警立刻對50萬元的資金流向展開調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這筆錢匯入到了河北邯鄲一家網(wǎng)絡(luò)科技公司的對公賬戶里。

菏澤市公安局牡丹分局新型犯罪偵查大隊大隊長 于法潔：經(jīng)過核查，我們發(fā)現(xiàn)接受資金的這家公司根本沒有任何實際業(yè)務(wù)，它其實是專門為境外詐騙團伙洗錢的空殼公司。

經(jīng)多級流轉(zhuǎn)

涉詐資金進入一家商戶賬戶

順著空殼公司的銀行流水，民警發(fā)現(xiàn)被騙資金被分多筆轉(zhuǎn)出，其中44萬元轉(zhuǎn)到了一個叫田某的個人賬戶里。當(dāng)民警找到田某時，卻得知田某早已將自己的銀行卡和個人信息賣給了他人。經(jīng)調(diào)查，被騙資金從田某的銀行賬戶轉(zhuǎn)出后，又經(jīng)多級流轉(zhuǎn)，最終進入到某支付公司的商戶賬戶里。民警立即與該公司對接，在對方的協(xié)助下，成功將被騙資金封堵。

菏澤市公安局牡丹分局黨委副書記 何啟國：這里也要提醒大家，千萬不要出租、出借自己的身份證和銀行卡。田某雖然沒有直接參與詐騙，但他出借銀行卡的行為，幫助詐騙分子洗白了資金，已經(jīng)涉嫌犯罪，也會受到法律懲罰。

目前，剩余被騙資金的追查以及對詐騙團伙的抓捕工作仍在進行中。

警惕投資理財詐騙套路

守好錢袋子

警方提醒，投資理財需謹(jǐn)慎，任何聲稱“高收益、低風(fēng)險”“穩(wěn)賺不賠”的投資項目都可能是詐騙。

國家反詐中心民警 李振愷：

第一，不要相信任何天上掉餡餅的好事，凡是告知你高回報、零成本的、零風(fēng)險的都是詐騙。

第二，不要相信所謂的內(nèi)部渠道或者內(nèi)幕消息。

第三，凡是讓你線下轉(zhuǎn)賬或者線下藏匿黃金、現(xiàn)金進行交付的，一定是詐騙。

第四，接到96110的電話一定要接聽，96110是全國反詐專線，如果接到這樣的號碼，說明你正在被騙或者已經(jīng)被騙，一定要第一時間停止所有的交易，并告知民警所有的細(xì)節(jié)。